Tulevaisuuden pankit ovat tekoälyvetoisia – mutta onko datasi käyttövalmista tekoälylle?

Tekoäly muuttaa perusteellisesti pankki- ja rahoitusalaa. Teknologia voi tarjota merkittäviä kilpailuetuja esimerkiksi parantamalla asiakaspalvelua älykkäillä chatboteilla, tarkentamalla riskinarviointeja ja yksinkertaistamalla säännösten noudattamista. Ei ole sattumaa, että 86 % pankki- ja rahoitusalan päättäjistä uskoo, että tekoäly on ratkaisevan tärkeä osa heidän liiketoimintansa menestystä seuraavien kahden vuoden aikana.

Tekoälyhankkeessa onnistuminen edellyttää kuitenkin laadukasta dataa. Monet pankit kamppailevat jäsentämättömän tiedon, toisiinsa liittymättömien järjestelmien sekä turvallisuuteen ja sääntelyyn liittyvien haasteiden kanssa. Siksi ilman selkeää suunnitelmaa siitä, miten tietoja tulisi käsitellä, tekoälyhankkeen eteen tehty kova työ voi osoittautua turhaksi.

Miten datasta tehdään käyttövalmis tekoälyä varten? Kyse on järjestyksen ja rakenteen luomisesta sekä sen varmistamisesta, että tieto on korkealaatuista. Lisäksi tietoa tulee osata käsitellä tavalla, joka tukee sekä innovaatioita että säädösten noudattamista.

Tekoäly luo uusia mahdollisuuksia – mutta ei ilman haasteita

Tekoäly avaa pankeille loistavia mahdollisuuksia tulla datapainotteisemmaksi. Kehittyneitä tekoälyjärjestelmiä voidaan käyttää luottoluokitusten parantamiseen, riskien tunnistamiseen, asiakkaiden käyttäytymisen ja markkinatrendien ennustamiseen, sisäisten prosessien automatisointiin ja entistä tarkempien päätösten tekemiseen.

Tekoäly on kuitenkin vain niin tehokas kuin data, johon sillä on pääsy. Ja tässä piilee suuri haaste. Monilla pankeilla on suuria määriä strukturoimatonta dataa, joka on hajautettu eri järjestelmiin, tallennettu fyysisiin arkistoihin tai juuttunut vanhoille alustoille. Tekoälyhankkeissa on vaikeaa onnistua, mikäli hankkeeseen lähdetään ilman strategiaa siitä, miten dataa tulisi jäsentää, digitalisoida ja hallita turvallisesti – erityisesti pankki- ja rahoitusalalla, jolla yleisen tietosuoja-asetuksen, NIS2:n ja SOX:n kaltaiset säännökset asettavat korkeat vaatimukset tietosuojalle ja jäljitettävyydelle.

Yleiset haasteet tekoälyn käyttöönotossa pankki- ja rahoitusalalla

Yksi pankki- ja rahoituslaitosten suurimmista haasteista on jäsentämätön ja hajanainen data. Asiakastiedot, transaktiodata ja vaatimustenmukaisuuteen liittyvät asiakirjat sijaitsevat usein eri järjestelmissä, joita ei ole integroitu toisiinsa. Historialliset asiakirjat voidaan tallettaa paperiarkistoihin, kun taas uudet tiedostot tallennetaan digitaalisesti. Jotta tekoäly voisi analysoida ja käyttää dataa tehokkaasti, tiedon on oltava digitalisoitua, jäsenneltyä ja helposti haettavissa.

Vaatimustenmukaisuus ja turvallisuus asettavat toisen suuren haasteen. Tekoälyjärjestelmiä on koulutettava ja käytettävä nykyisten säädösten mukaisesti. Jos dataa ei käsitellä oikein, riskit niin yleisen tietosuoja-asetuksen kuin toimialakohtaisten säännösten rikkomiselle kasvavat. Tämä voi puolestaan johtaa korkeisiin sakkoihin ja mainehaittoihin.

Myös vanhojen järjestelmien ja uusien tekoälyratkaisujen väliset integraatio-ongelmat ovat yleisiä. Monet pankit työskentelevät edelleen vanhojen tietokantojen kanssa, joita ei ole mukautettu tekoälyteknologiaan. Näiden järjestelmien integrointi nykyaikaisiin tekoälyalustoihin voi olla sekä kallista että monimutkaista.

Tekoälyvalmiin tietostrategian luominen

Datan valmistaminen tekoälyä varten alkaa selkeästä tiedonhallintastrategiasta. Ensimmäinen askel on kartoittaa ja siivota olemassa oleva data. Mitkä tiedot ovat olennaisia tekoälyn käyttämille malleille? Mitä asiakirjoja voidaan tyhjentää, digitoida tai tuhota? Yleiskuvan luominen auttaa sinua varmistamaan, että tekoälyprosessien perustana käytetään vain asianmukaista dataa.

Seuraava askel on tiedon jäsentäminen ja digitalisointi. Fyysiset asiakirjat tulee skannata ja tallentaa digitaalisesti, ja kaikki tiedot tulee järjestää keskitetylle alustalle, jonka avulla dataa on helppo etsiä, luokitella ja käyttää tekoälymalleissa. Tämä vähentää tietosiilojen riskiä ja luo pohjan paremmalle datanhallinnalle.

Myös automaatio on tärkeä osa tiedonhallintastrategiaa. Metatietojen ja älykkäiden indeksointityökalujen avulla pankit voivat varmistaa, että kaikki tiedot luokitellaan oikein. Tämä tekee datasta helpommin haettavan ja käyttökelpoisemman, ja lisäksi sitä on helpompi hallita sovellettavien säännösten mukaisesti.

Lopuksi on tärkeää varmistaa, että vaatimuksia noudatetaan aina alusta alkaen. Tietosuojaan ja vaatimustenmukaisuuteen liittyvien strategioiden toteuttaminen auttaa sinua välttämään sudenkuoppia, jotka muutoin voisivat johtaa sakkoihin tai oikeudellisiin seuraamuksiin.

Kuinka Iron Mountain voi auttaa pankkiasi valmistautumaan tekoälyn tuloon?

Iron Mountainilla on laaja kokemus yhteistyöstä pankkien ja rahoitusyhtiöiden kanssa tehokkaiden ja turvallisten tiedonhallintastrategioiden luomisessa. Voimme tukea organisaatiotasi koko sinä aikana, kun datasta tehdään käyttövalmista tekoälyä varten.

• Digitointi ja arkistointi: Skannaamme ja digitoimmefyysiset asiakirjat ja varmistamme, että kaikki data tallennetaan turvalliselle ja hakukelpoiselle digitaaliselle alustalle.
• Automatisoitu datan luokittelu: Älykkäiden ratkaisujen avulla varmistamme, että data luokitellaan oikein, jolloin sitä on helppo käyttää eri tekoälymalleissa.
• Turvalliset tallennusratkaisut: Tarjoamme pilvi- ja arkistopalveluita, jotka täyttävät alan korkeimmat turvallisuusvaatimukset.
• Vaatimustenmukaisuuden konsultointi: Asiantuntijamme antavat neuvoja säännösten noudattamisesta, yleisestä tietosuoja-asetuksesta ja riskienhallinnasta varmistaakseen, että tekoälyhankkeesi toteutetaan turvallisesti ja oikein.

Tekoälyn avulla menestyminen ei ole vain teknologiaa – kyse on siitä, että oikea data löytyy oikeasta paikasta ja oikeassa muodossa. Hyvin suunnitellun tietostrategian avulla pankit ja rahoituslaitokset voivat hyödyntää tekoälyn potentiaalia maksimaalisesti varmistaen samalla säännösten noudattamisen ja tietoturvan.

Haluatko saada lisätietoa siitä, miten organisaatiosi voi valmistautua tekoälyn tuloon? Ota yhteyttä ja kerromme lisää!